Transaksi yang didasari oleh suatu kontrak atau perjanjian pembayaran yang nilainya merupakan turunan dan nilai instrument yang mendasari seperti suku bunga, nilai tukar, komoditi, ekuiti dan indeks, baik yang diikuti dengan pergerakan atau tanpa dana atau instrument digunakan untuk sarana lindung nilai (hedging) dari risiko.

Forward

Transaksi Forward adalah Transaksi penjualan atau pembelian valuta asing dalam jumlah dan harga tertentu dengan penyerahan dan penerimaan dana dilaksanakan lebih dari 2 (dua) hari kerja sejak tanggal transaksi.

Fluktuasi kurs mungkin terjadi akibat dari sistem devisa bebas (free floating). Untuk anda para nasabah, kami tawarkan berbagai produk valas untuk meminimalisasi resiko kerugian (hedging) akibat fluktuasi kurs yang tak terduga di masa depan. Transaksi anda menjadi lebih aman dengan peluang untuk meraih keuntungan.

Transaksi Forward diperuntukkan bagi anda yang memilih kepastian kepastian dalam bertransaksi. Transaksi Forward adalah transaksi berjangka dengan penyerahan valuta pada suatu tanggal tertentu dengan menggunakan kurs yang disepakati pada tanggal transaksi. Transaksi Forward digunakan untuk mengantisipasi :

1. Kebutuhan pembayaran hutang dalam mata uang asing
2. Mengantisipasi fluktuasi kurs valuta asing
3. Pembiayaan Eksport dan Import dalam valuta asing

Swap

Currency Swap adalah suatu transaksi / kontrak untuk mempertukarkan valuta asing lawan dengan valuta (asing) lainnya pada tanggal valuta tertentu sekaligus dengan perjanjian untuk mempertukarkan kembali valuta asing lawan valuta (asing) lainnya tersebut pada tanggal valuta berbeda di masa yang akan datang. Harga / rate yang digunakan pada kedua transaksi ditentukan pada tanggal transaksi, dan kedua transaksi tersebut dilaksanakan sekaligus dan dengan counterparty yang sama.